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고령화와 가계 금융자산 확대로 자산관리 수요는 꾸준히 증가 추세다. 한국은행이 분기마다 발표하는 가계신용·자금순환 통계를 통해 가계 금융자산이 지속 확대되고 있음이 확인된다 .[1] 금융감독원은 금융소비자보호 실태평가·민원 공시를 통해 자산관리 영역의 질적 보호 체계를 강화하고 있어 자격 보유자 가치도 함께 상승하고 있다 .[2] 한국개발연구원(KDI) 2023년 보고서는 자산을 고려한 노인빈곤 분석을 통해 노후 자산관리 정책의 중요성을 짚었으며, 이는 자산관리사의 노후·연금 컨설팅 수요를 뒷받침한다 .[3] 한국FPSB의 재무설계 인증 체계도 ISO 표준 6단계 절차를 기반으로 시장 신뢰를 축적해 왔다 .[4] 한국경제 등 주요 경제 매체에서도 PB·자산관리 시장 성장세를 정기적으로 보도하고 있다 .[5]
은행 PB·증권사 WM 등 자산관리 직무는 사무직 중심으로 운영되며, 영업 실적·성과 평가 비중이 높아 평가 기간(분기·반기) 전후 업무 강도가 변동한다 .[6] 자격 취득·업데이트 의무로 인해 평일 저녁·주말 자기계발 시간 배분이 일반적이다 .[7] 금융감독원은 금융소비자보호 실태평가와 민원·제재현황 공시로 자산관리 직무의 윤리·소비자 보호 의무 이행을 점검한다 .[8]
자산관리사·AFPK·CFP 자격 체계는 금융감독·소비자 보호 강화 흐름과 결합해 종합 재무설계 직무의 사회적 위상을 끌어올리고 있다 .[9] 다만 비대면·온라인 자산관리 서비스 확산과 로보어드바이저·AI 자산관리 도입에 따라 직무 영역 재편이 진행 중이다 .[10]
한국금융연수원 자산관리사(FP) 자격시험은 8과목 종합 평가 구조로 1995년부터 운영된 한국 최장수 금융자격 중 하나로, 은행·증권·보험권 자산관리 직무의 기본 자격 역할을 한다 .[11] AFPK·CFP는 한국FPSB가 운영하는 등록민간자격으로 단계별 인증 체계를 갖추고 있다 .[12] 글로벌 자산관리(Wealth Management) 시장은 1933년경 용어가 등장한 후 1980년대 골드만삭스·모건스탠리 등이 고액 자산가 대상 전담 부서로 확장하며 본격화되었으며, 2018년 기준 UBS가 약 2.4조 달러 규모로 자산관리 1위였다 .[13] 한국의 가구 자산·부채는 통계청 가계금융복지조사를 통해 매년 조사되며 자산관리 수요의 근거 통계로 활용된다 .[14] 한국 금융 감독·소비자 보호는 금융감독원(FSS)이 통합 관할하며 자산관리·재무설계 관련 분쟁조정도 담당한다 .[15] 자산관리 직무는 은행·증권·보험 등 인접 금융 영역의 통합 감독 체계 안에서 운영된다 .[16]
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